בשוק הכסף קיים ביקוש לכסף מצד אחד והיצע של כסף מצד שני.

המפגש בין הביקוש להיצע קובע את מחיר הכסף/הריבית.

r – הריבית הנהוגה במשק/מחיר הכסף.

m – יתרות נומינליות, כמות הכסף בשקלים(נומינלית). עו"ש + מב"צ=כמות אמצעי התשלום.

p – רמת המחירים במשק. מודד את המחיר של סל מוצרים מייצג שצורת משפחה ישראלית ממוצעת.

כמות יתרות ריאליות=כמות הכסף הריאלית m/P הוא משתנה המודד מהו כח הקנייה של הכסף, כלומר כמה יחידות תוצר ניתן לקנות עם הכסף.