דרך III לתיאור פונקצית הצריכה והחיסכון ע"י משוואה אלגברית

פונקציית הצריכה מבטאת את הקשר שבין סך ההוצאות לצריכה הפרטית לבין ההכנסה הפנויה במשק, כאשר שאר המשתנים קבועים.

\(C=C_0+MP_C∙Y_d\)

C_0 - זוהי צריכה פרטית בכל רמה של הכנסה פנויה Yd.

זהו הרכיב האוטונומי של פונ' הצריכה הפרטית ולכן הוא לא מושפע משינוי בהכנסה הפנויה Yd,

אלא יושפע מגורמים אחרים אקסוגניים כמו הריבית וציפיות העתיד

פונקציית החיסכון האישי היא פונקציה המתארת את הקשר בין החיסכון

האישי לבין ההכנסה הפנויה כששער הריבית קבוע

\(S_P=S_0+MP_S∙Y_d \)

\(S_P=-C_0+(1-MP_C)∙Y_d\)